Güney Kore’nin en büyük kripto para borsası olan Upbit, kara para aklama (AML) düzenlemelerini ihlal ettiği ve müşteri kimlik doğrulama (KYC) prosedürlerini eksik uyguladığı gerekçesiyle ciddi yaptırımlarla karşı karşıya. Ülkenin Mali Hizmetler Komisyonu (FSC) bünyesindeki Finansal İstihbarat Birimi (FIU), 9 Ocak’ta Upbit’e yönelik yaptırım sürecini başlattı. Bu gelişme, Güney Kore kripto para piyasasında önemli bir dönüm noktası olabilir.
Upbit’e Yeni Müşteri Kısıtlaması Geliyor
FIU’nun yaptırım önerilerine göre, Upbit’in yeni müşterilerle işlem yapması altı aya kadar durdurulabilir. Bu süreçte mevcut kullanıcıların ticaret faaliyetlerine izin verilecek ancak yeni müşteriler, platformdan kripto varlıklarını transfer edemeyecek. Güney Kore kripto piyasasının %70’inden fazlasını kontrol eden Upbit için bu yaptırımların önemli sonuçları olabilir.
FIU’nun yaptığı incelemelerde, Upbit’in 700.000’den fazla müşteri için KYC süreçlerini eksik gerçekleştirdiği belirlendi. Ayrıca, borsanın bildirilmemiş yurt dışı kripto operatörleriyle işlem yaptığı ortaya çıktı. Bu durum, Özel Finansal İşlem Bilgileri Yasası kapsamında ciddi bir ihlal olarak değerlendiriliyor ve her bir ihlal için 100 milyon won’akadar para cezası uygulanabiliyor.
Lisans Yenileme Süreci Tehlikede
Upbit’in, Ekim 2024’te süresi dolacak olan işletme lisansını yenileme süreci de FIU tarafından detaylı şekilde inceleniyor. Güney Kore yasalarına göre borsaların lisanslarını her üç yılda bir yenilemesi gerekiyor. Mevcut yaptırımlar, lisans yenileme sürecinde Upbit’in karşılaşabileceği engelleri artırabilir.
FIU, Upbit’in bildirilmemiş yurt dışı borsalarla işlem yapmasını yerel düzenlemelere aykırı buluyor. Upbit ise, blockchain üzerinde bu tür borsaların önceden tespit edilmesinin zorluğunu savunarak suçlamalara karşı savunma geliştirdi.
Upbit’in, suçlamalara yönelik savunmasını 20 Ocak tarihine kadar FIU’ya sunması gerekiyor. Nihai yaptırım kararı ise 21 Ocak’ta yapılacak toplantıda açıklanacak. Süreç boyunca borsanın geçici faaliyet durdurması da gündemde.
Kripto Sektöründe Reform Adımları
Bu yaptırımlar, Temmuz 2024’te yürürlüğe giren Sanal Varlık Kullanıcıları Koruma Yasası sonrası Güney Kore’nin kripto para piyasasını daha sıkı bir şekilde düzenlemeye yönelik attığı adımların bir parçası. Yetkililer, kripto sektöründeki yasa dışı uygulamalara karşı sert ve kararlı bir duruş sergiliyor.
Özellikle Upbit gibi sektörün öncüsü olan bir borsaya yönelik bu tür önlemler, diğer kripto platformları üzerinde de reform etkisi yaratabilir. Kripto borsalarının AML ve KYC politikalarını güçlendirmesi, sektörde daha şeffaf ve güvenilir bir ortamın oluşmasını sağlayabilir.
Piyasalara Etkisi Ne Olacak?
Bu gelişmeler, hem Upbit’in iş modelini hem de Güney Kore’nin kripto piyasasındaki düzenleme çabalarını doğrudan etkileyebilir. Yaptırımların ardından sektördeki diğer borsaların uyumluluk süreçlerini hızlandırması bekleniyor.
Güney Kore’de yatırımcıların ve kripto para kullanıcılarının bu gelişmelerden nasıl etkileneceği yakından takip ediliyor. Upbit’in yaşadığı bu kriz, kripto piyasasında yatırımcı güvenini ve işlem hacimlerini de etkileyebilir.
